近日,金华银行台州分行成功阻截一起个人可疑开户事件,避免了可能发生的风险隐患。
事发当天下午,一男子前来该行营业部办理个人账户开户业务。操作时,该行柜台工作人员查询到其开卡码显示“绿码”,云互联显示为“黄码”,提示信息为“频繁开户”“异地开户”,且有四条开户异常核实记录。系统提示,该男子还在他行账户存在有权机关查询、止付记录。
该行柜台工作人员对此情况高度警觉,详细询问其开卡用途以及工作单位,该男子表示自己住在附近,想办张卡用于日常储蓄。然而,工作人员对比信息发现其实际居住点离该网点有一定距离,且居住小区附近有多家金融机构,他舍近求远来此处开卡的理由较为牵强。另外该男子对于工作单位的回答,更是前后不一致,先是表示在一家建设集团上班,当核实具体工作岗位时,又改口说是经朋友介绍刚来某建设集团下属子公司上班没几天。鉴于该男子开户用途不明且说法自相矛盾,该行柜台工作人员委婉提出需上门核实相关情况,该男子未做任何表示便匆忙离开。
此次异常个人开户的成功阻截,体现了该行员工对于异常交易的敏锐。下一步,该行将持续做好打击、防范电信诈骗宣传,牢固树立合规经营理念,提高员工对风险的有效识别和防范能力,践行社会责任,切实维护好社会经济金融秩序。
编辑:褚淑华 责任编辑:刘锦萍 审核:陈瑶质