天台工行银警联手 成功堵截涉诈资金240万元

年关将至，岁末年初往往是电信网络诈骗的高发期。近日，天台工行辖内营业网点成功识破一起以“订婚”为幌子办理大额现金取款的电信诈骗案件，协助当地公安机关抓获犯罪嫌疑人，为客户挽回经济损失240万元。

2025年12月25日，一位客户匆匆来到天台工行营业网点，要求预约次日提取现金240万元。在询问取款用途时，客户支支吾吾，最终称是为“外甥订婚”准备彩礼。因礼金取现被诈骗事件频发，天台工行也多次下发过案例警示，故彩礼这一用途引起了现场经理的高度警觉。进一步询问后，现场经理发现诸多疑点：订婚地点远在杭州，为何不在当地取款？如此巨额资金，为何由亲戚代为预约取款，而非当事人父母亲自办理？面对追问，客户虽提供了外甥的姓名和身份证号，但神情焦虑，言辞闪烁。

为确保客户资金安全，现场经理立即向上汇报情况，并第一时间联系辖区公安机关请求协助核实。民警通过电话联系客户口中的“外甥”及其父母，核实结果令人震惊——其家人对此事毫不知情，更不存在所谓的“杭州订婚”等情况。警方连夜赶至客户家中，进一步询问和耐心劝导，在铁证面前，客户终于吐露实情：原来他是被不法分子诱导，以为有高回报的“投资”渠道，准备取款后交给诈骗分子。

12月26日，在天台工行网点的全力配合下，公安提前在约定地点设下埋伏，当诈骗分子现身准备接款时，早已布控的民警迅速出击，将其当场抓获。

此次成功堵截，不仅展现出工作人员敏锐的职业素养和高度的责任心，也彰显了警银协作机制在打击金融犯罪、守护百姓“钱袋子”方面的强大合力。未来，天台工行将继续筑牢金融安全防线，持续开展反诈宣传，不断完善反诈机制，全力保障客户资金安全。